Эксперт назвала операции, которые банк может счесть сомнительными

24 февраля 2023 года, 09:11

Все кредитные организации внимательно следят за поведением своих клиентов, заявила в беседе с RT операционный директор финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксения Артемьева.

В список подозрительных действий входит, например, большое число (более 30 операций) в день, проведённых клиентами. Также подозрение у банка могут вызвать операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объёме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц, отсутствие таких платежей в пользу юрлиц, как оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров. Также в число сомнительных подают операции, когда проходит менее минуты между зачислением средств и их списанием.

По словам эксперта, попасть под блокировку или разбирательство с банком клиент рискует в случаях, когда собирает «бинго» из этих признаков.

«Если вы не платите с вашей карты за свет и газ, карательные санкции применять не будут», — пояснила Артемьева.

Также, согласно ФЗ №115, банки обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тысяч рублей.

Если по счёту есть поступления или списания на крупные суммы, банк вполне может затормозить транзакцию на два дня для разбирательств. В частности, это может быть договор купли-продажи.

«Поэтому, если вы ожидаете или собираетесь перевести сами крупную сумму, напишите об этом в поддержку, предупредите их заранее», — рекомендует специалист.

Кроме этого, служба финансовой безопасности обращает внимание на вывод нескольких крупных сумм подряд на разные счета, перевод денег адресатам, которые ранее уже скомпрометировали себя сомнительными операциями.

«Во всех этих случаях банк может наложить блокировку на транзакцию», — добавила Артемьева.

Ранее сообщалось, что две нижегородки переслали деньги лжесотрудникам банка.