Российские банки усилят контроль за операциями клиентов

7 февраля 2022 года, 13:38

Они выявляют счета с подозрительными операциями, которые совершают на сумму более 100 тысяч рублей в день.

Российские банки усилят контроль за операциями клиентов, сообщают «Известия» со ссылкой на дорожную карта правительства РФ по регулированию криптовалют.

Такую задачу поставили перед Центральным банком РФ, а тот в свою очередь — перед банками. Для этого было рекомендовано оперативно выявлять подозрительные счета. В их числе те, по которым проводятся операции с более чем 10 гражданами в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Также подозрительными будут счета со «значительными объемами» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.

Если банки выявляют такие операции, им рекомендовали рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать трансакции. В случае двух и более отказов в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.

Также банкам рекомендовали принять меры по недопущению роботизированного заполнения платежек при использовании онлайн-сервисов и более тщательно аутентифицировать пользователей.

Рекомендации ЦБ были приняты в сентябре прошлого года, однако в конце января они нашли отражение в дорожной карте правительства. Документ предполагает, что рекомендации до конца ноября текущего года будут введены в практику в российских банках. Также в дальнейшем будут оценены результаты их применения, что позволит внести корректировки. Регулятор также должен оценить использование подставных лиц в расчетах граждан.

В настоящий момент, как рассказали в ЦБ, банки уже пользуются рекомендациями. Они используются против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид. Выбор этих областей связан с рисками мошенничества.

«Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес», — отметили в ЦБ.

Автор: Наталья Битулина