Большинство выявленных в Нижегородской области нелегалов на финрынке выдавали займы

30 декабря 2023 года, 06:28

Некоторые имели признаки финансовой пирамиды.

Большинство выявленных в Нижегородской области нелегалов на финрынке выдавали займы. Об этом сообщает Управление по связям с общественностью ВВГУ ЦБ РФ.

За девять месяцев 2023 года Банк России выявил в Нижегородской области 14 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Два из них имели признаки финансовой пирамиды, один — нелегального профессионального участника на рынке ценных бумаг. Однако большинство выявленных в регионе сомнительных субъектов на финансовом рынке — 11 — имели признаки нелегального кредитора.

В большинстве случаев нелегальные кредиторы по-прежнему работали под вывеской комиссионных магазинов, выдавая займы под залог имущества. Таким образом, они предоставляли услуги ломбарда, не имея на это специального разрешения. Такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.

Чтобы прикрыть сделку по выдаче займа, псевдоломбарды могут предложить договор комиссии, договор купли-продажи с правом выкупа имущества или договор хранения ценных вещей. Это позволяет компаниям завышать проценты по займам и не нести ответственность за сохранность заложенного имущества. В настоящих ломбардах проценты по займам не могут превышать установленные значения, а само имущество обязательно страхуется: если с вещью что-то случится, ее владелец получит компенсацию.

Сведения о лжеломбардах и других организациях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России публикует на своем официальном сайте и передает в правоохранительные органы.

Перед тем, как обратиться в ломбард, убедитесь, что он состоит в государственном реестре. Легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.