Специалисты ЦБ рассказали о признаках того, что клиент находится под влиянием мошенников
9 октября 2025 года, 12:32
Эксперты объяснили, как выявляют подозрительные банковские операции.
С 1 сентября 2025 года ЦБ РФ ввел ограничения на снятие наличных в банкоматах. Для подозрительных операций банк будет анализировать сумму, время и место выдачи наличных. Если операция покажется подозрительной, клиент сможет снять не более 50 тысяч рублей в сутки в течение 48 часов. Банк должен незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения.
Для владельцев карт, сведения о которых есть в базе данных Банка России о попытках или фактах снятия денег без согласия клиента, максимальная сумма снятия через банкоматы составит 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита банк заблокирует операции по снятию.
Банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию за него злоумышленник.
Выявлять подозрительные транзакции кредитным организациям поможет список особых признаков. О них в интервью sovainfo.ru рассказала Ольга Раудина, эксперт департамента информационной безопасности Банка России.
«К таким признакам относится нехарактерное поведение человека, время суток, нестандартная сумма и местонахождение банкомата. Еще один признак, если перед снятием наличных человеку поступает много телефонных звонков или СМС-сообщений. Или, когда клиент пытается снять деньги в банкомате в течение суток после оформления кредита. О мошеннической схеме может говорить увеличение лимита по кредитной карте и смена номера телефона, к которому привязана карта. При наличии подобных признаков банк обязан ограничить возможность снятия наличных», — пояснила эксперт.
